¿Por qué se solicita información personal?
Conozca a su cliente
Los clientes esperan que su institución financiera brinde servicios relevantes y de alta calidad, y garantice la seguridad de sus fondos. Para implementar estos aspectos, las instituciones financieras de todo el mundo aplican el programa Conozca a su Cliente principio, y no somos una excepción.
Actuando de acuerdo con este principio, solicitamos periódicamente a nuestros clientes que proporcionen información sobre su actividad financiera y actualicen constantemente sus datos personales. Este proceso no está relacionado con sospechas de actividad delictiva y se aplica a todos nuestros clientes sin excepciones. La recopilación de información previene a los estafadores financieros y los ladrones de identidad, y ayuda a garantizar la seguridad de sus fondos e intereses.
¿Cómo rellenar el cuestionario Conozca a su cliente? 
1. Fuente de ingresos.
Seleccione de dónde provienen sus ingresos. Puede elegir varias respuestas. Por ejemplo, si sus ingresos provienen principalmente de su salario pero a veces gana dinero de actividades individuales, elija ambos.
Si ha elegido opciones como actividad individual u otras fuentes, asegúrese de especificar su respuesta – ¿Qué tipo de actividad individual realiza? ¿Qué otras fuentes de ingresos tiene?2. Facturación mensual planificada.
Seleccione la facturación que planea tener por mes. Por ejemplo, si gana alrededor de 800 EUR y no tiene otras fuentes de ingresos, seleccione hasta 1000 EUR.
3. Participación en actividades políticas.
Indique si su trabajo está relacionado con la política – si trabaja en el parlamento, un partido político, etc. Seleccione sí, si trabajó en este tipo de trabajo hace menos de un año.
4. Familiares.
¿Sus familiares trabajan en un entorno político? ¿Ocupan puestos importantes en instituciones internacionales y nacionales? Seleccione sí, si ocuparon esos puestos hace menos de un año (p.ej. hace ocho meses).
5. El beneficiario final.
El beneficiario final es el titular de la cuenta y la persona que posee el dinero en la cuenta. Tenga en cuenta que solo puede abrir una cuenta para su propio uso y no para el uso de otros.
¿Qué datos se solicitan? 
Contactos, nacionalidad, lugar de residencia, campo de actividad, etc.
Fuentes de fondos, beneficiarios, cantidades disponibles y su finalidad.
El tipo, alcance y territorio de la actividad económica, socios comerciales y naturaleza del riesgo.
Información sobre una transacción de pago específica.
¿Con qué frecuencia se solicitan datos? - Durante el registro;
- Aproximadamente una vez al año para actualizar la información;
- Si se detecta actividad inusual, se realiza un pago mayor o en caso de pequeñas transacciones recurrentes. En tales casos, podemos hacer preguntas adicionales sobre el propósito de la transacción, la fuente de fondos, etc.
¿Qué sucede si no proporciono la información? Es posible que los clientes que no envíen los datos solicitados en algunos casos ya no puedan utilizar ciertos servicios financieros.
Cuanto más rápido responda a todas nuestras preguntas y envíe los documentos e información requeridos, y cuantos más detalles proporcione, antes podremos ejecutar su transferencia, eliminar las restricciones de su cuenta o simplemente brindarle acceso completo a los servicios de Paysera.
¿Qué autoridades pueden acceder a mis datos? Almacenamos la información personal de los clientes de manera responsable y no la utilizamos para ningún otro propósito ajeno a la seguridad.
Sin embargo, cooperamos con autoridades policiales que tienen derecho a presentar una solicitud ante las instituciones de servicios financieros y solicitar información sobre la actividad financiera del cliente.
¿Qué es importante sobre KYC? 
KYC (Conozca a su cliente) son todas las acciones que nos permiten a nosotros y a otras instituciones financieras conocer a nuestros clientes y detectar cualquier comportamiento inusual.
Cuestionarios. Todos los clientes sin excepciones deben completar los cuestionarios, pero esto no significa que se sospeche de alguna actividad delictiva.
Información. Es posible que se solicite a los clientes que proporcionen diversa información: comenzando con los datos de contacto y terminando con los detalles específicos de las transacciones financieras. Esta información está cuidadosamente protegida y no se utiliza con fines de marketing ni con ningún otro fin no relacionado con la seguridad.
Protección de fondos. Dicha prevención se realiza con el fin de evitar fondos e intereses de nuestros clientes y otras personas de los estafadores financieros.
Leyes. Todas las instituciones financieras se rigen por leyes que regulan el proceso Conozca a su cliente. El proceso continuo Conozca a su cliente y la actualización de la información es una parte integral de la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
¿Alguna pregunta más?
Si su cuenta fue restringida o cerrada, o si quiere saber cómo evitarlo, lee nuestro post sobre medidas de seguridad aplicado por nosotros y muchas otras instituciones financieras.
Si tiene más preguntas, aplicar al Centro de Servicio al Cliente de Paysera.