Почему мы просим предоставить личные данные?
«Знай своего клиента» (англ. Know Your Client)
Каждый клиент ждет от своего финансового учреждения предоставления ему нужных и качественных услуг и обеспечения безопасности его денежных средств. Именно в этих целях финансовые учреждения по всему миру руководствуются в своей деятельности принципом «Знай своего клиента». Мы — не исключение.
В соответствии с этим принципом мы периодически задаем своим клиентам вопросы об их финансовой деятельности и просим их регулярно обновлять в системе свои личные данные. Данный процесс не связан с какими-то подозрениями в преступной деятельности и затрагивает всех без исключения клиентов. Сбор информации помогает предотвратить финансовое мошенничество и хищение личных данных и таким образом обеспечить безопасность ваших средств и соблюдение ваших интересов.
Как заполнить анкету «Знай своего клиента»? 
1. Источники средств.
Выберите, откуда вы получаете деньги. Можно выбрать несколько вариантов ответа. Например, если главным источником ваших доходов является зарплата, но иногда вы получаете деньги и в результате индивидуальной деятельности – выберите оба варианта.
Если вы выбрали такие варианты, как индивидуальная деятельность или другие источники, обязательно уточните свой ответ – какой индивидуальной деятельностью вы занимаетесь или из каких других источников вы получаете средства.2. Планируемый месячный оборот средств.
Выберите планируемый месячный оборот. Например, если вы зарабатываете около 800 EUR, и других источников дохода у вас нет, выберите – до 1000 EUR.
3. Участие в политической деятельности.
Укажите, связана ли ваша работа с политикой – возможно, вы работаете в Сейме, являетесь членом политической партии и т. п. Выберите «да», если вы занимались такой деятельностью менее года назад.
4. Близкие.
Возможно, ваши близкие занимаются политической деятельностью, занимают важный пост в международных или национальных институциях? Выберите «да» и в том случае, если это было менее года назад (например, восемь месяцев назад).
5. Конечный выгодоприобретатель.
Конечным выгодоприобретателем является владелец счёта и лицо, которому принадлежат средства на счету. Напоминаем о том, что вы можете открыть счёт только для личных нужд.
Какие данные мы просим предоставить? 
Контактные данные, гражданство, место жительства, сфера деятельности и т. п.
Источники средств, выгодоприобретатели, суммы на счету и их назначение.
Вид, охват и география осуществляемой экономической деятельности, бизнес-партнеры и риск-профиль компании.
Детали конкретной платежной операции.
Как часто мы просим предоставить данные? - Во время регистрации;
- Примерно один раз в год для обновления имеющихся данных;
- В случае нехарактерных для клиента действий, осуществления крупного платежа или повторения мелких платежных операций. В таких случаях мы можем задать дополнительные вопросы о назначении платежа, источнике средств и т. п.
Что будет, если я не предоставлю информацию? В некоторых случаях своевременно не предоставившие необходимые данные клиенты не смогут пользоваться определенными финансовыми услугами.
Чем быстрее и точнее вы ответите на все наши вопросы и предоставите необходимые документы и иную информацию, тем быстрее мы сможем осуществить ваш перевод, снять ограничения на пользование счетом или просто дать вам право пользоваться всеми услугами Paysera.
Какие учреждения будут иметь доступ к моим данным? Мы ответственно храним личные данные клиентов и используем их исключительно в целях обеспечения безопасности.
Однако мы сотрудничаем с правоохранительными органами, которые имеют право обращаться к поставщикам платежных услуг для получения информации о финансовой деятельности клиента.
Что важно знать о KYC? 
KYC (англ. Know Your Client; рус. «Знай своего клиента») – это все действия, которые позволяют нам и другим финансовым учреждениям узнать больше о своих клиентах и заметить нехарактерное для них поведение.
Анкеты. Заполнение анкет является обязательным для всех без исключения клиентов и не связано с какими-то подозрениями в преступной деятельности.
Информация. Мы можем попросить клиентов предоставить различную информацию – от контактных данных до деталей конкретных платежных операций. Данная информация тщательно охраняется и не используется в маркетинговых и иных – не связанных с безопасностью – целях.
Безопасность средств. Превентивные меры такого рода принимаются для защиты от финансовых мошенников средств и интересов не только наших клиентов, но и других лиц.
Законы. Получение информации о деятельности клиента регламентируется законами, которыми руководствуются все финансовые учреждения. Постоянный мониторинг и обновление информации клиентов являются важной составляющей в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
У вас есть еще вопросы?
Если ваш счет был закрыт, доступ к нему был ограничен, или вы хотите узнать, как этого избежать – ознакомьтесь с нашей информацией о принимаемых нами и многими другими финансовыми учреждениями мерах безопасности.
Если вы еще не нашли ответы на все свои вопросы, обратитесь в службу поддержки клиентов Paysera.